みんな何に投資してる?!楽天証券のお客さま6名のリアルな投資を公開

みんな、どの投資信託を選んでいるの?!
実際のお客さまの投資商品をのぞき見できる
特設サイト「みんなのポートフォリオ」を公開します!

ポートフォリオとは?投資家が保有している金融資産の構成をいいます。

本ページでは楽天証券のお客さまにアンケートを行い、実際のエピソードとリアルなポートフォリオを公開しています。

手数料の安さだけで選ばない!
投資先をしっかり吟味!

30歳、男性、既婚(子どもあり)

コーヒーを豆から挽いたり、パンも手作りして朝の時間を充実させています。
休日は子どもと出かけるのが楽しみです。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
もともとは手数料の安い投資信託の中から選んでいましたが、長期投資に向いている米国株に興味を持ちました。米国株の中でも投資銘柄数が多く、小型株も含めて分散投資できるファンドを選びました。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
情報収集にはSNSを活用しており、インフルエンサーがお勧めしていたため。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
夫婦で投資に関する話をするようになり、投資を楽しんでいます。投資信託だけでなく日本株にも興味を持ち、勉強するようになりました。

米国大型株と
日本小型株で組み合わせ

45歳、男性、既婚(子どもあり)

休日は子供たちと余暇を楽しんでいます。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
S&P500に連動を目指すインデックスファンドを持っていましたが、分散投資したいと考えたことがきっかけです。日本株のアクティブファンドを持つことで分散になると考え、興味を持ちました。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
現在投資している「眼力」は、日本の小型株に投資する商品で、おすすめ商品として知人から紹介されました。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
変化は特にありません。

なんとなく投資から
応援投資へ

31歳、女性、未婚

劇団四季と宝塚歌劇が好きで、よく観劇に出かけます。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
余剰金があったので、なんとなくやってみようと思ったのですが、投資対象を1本だけに絞ることに不安を感じたことがきっかけです。複数の投資信託を保有したほうが安心と感じました。興味の持てる商品がいくつかあったこともきっかけになりました。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
投資対象資産を別にしたいなと思って選びました。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
応援したいと思う会社を日頃から探すようになりました。投資対象国やテーマに対する興味関心が強くなったように思います。

攻めと守りで
値下がりの恐さを克服

37歳、女性、既婚(子供あり)

休日は家族でお出かけを楽しんでいます。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
値下がりが怖かったので、投資対象を1本だけに絞ることに不安がありました。複数あったほうが安心と感じたからです。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
投資対象国や通貨を別にしたかったのと、雑誌やSNSでおすすめの商品だったので選びました。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
アプリで値動きのプラスマイナスを見るのが日課になりました。複数の投資信託の値動きを見比べるのが楽しいです。有望そうな投資信託を持つことで値上がり期待も強くなりました。

日本から世界へ興味が拡大中

36歳、男性、既婚(子どもあり)

車がピカピカになるまで手入れするのが好きです。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
もともとは日本株メインでしたが、各国の経済成長を考慮して米国株や世界株の投資信託に興味を持ちました。興味の持てる商品が複数あった感じです。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
投資対象国や通貨を別にしたかったので、米国、世界株の中で直近の成績の良い投資信託を選びました。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
投資対象国に対する関心が強くなりました。米国の経済指標を注視するようになりましたし、日本株との関連性にも注意するようになりましたね。
いくつかの投資信託に投資していると、値動きを見比べるのが楽しいです。さまざまな局面に対応できるだろうと安心できますし、有望そうな投資信託を持つことで値上がり期待も強くなりました。
周りの人と投資について話したくもなりました

株と不動産投資信託(REIT)で
米国投資を満喫

28歳、女性、未婚

おでかけや散歩が好きでよくでかけます。

複数の投資信託を持ち始めたきっかけを教えてください!
積立は米国株でしようと思って始めましたが、続けているうちに他の商品にも興味がでてきたからです。
現在お持ちの投資信託を選んだ理由を教えてください!
市場規模も大きく拡大しているアメリカで、投資対象資産を別にしたかったからです。
投資信託を増やしたことで、ご自身に変化はありましたか?
投資する資産を株と不動産投資信託(REIT)に分散したのでそれぞれの資産の特徴が違い、値動きを比べるのが楽しくなりました
  • 本ページは2023年6月16日に掲載したものです

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
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