※日本証券業協会「NISA口座の開設・利用状況」および
各社公表資料等より算出（2024年9月末時点）
「投資信託」と「株式投資」の
違いを確認！
| 投資信託 | 株式投資 | |
|---|---|---|
| 運用 | プロに任せる！ プロのファンドマネージャーが運用。 投資家に代わって投資戦略の 策定、資産を運用 |
自分で運用！ 自分で企業を選び株式に直接投資。 売買タイミングも投資家自身で判断 |
| 投資先 | 様々な資産に分散投資！ 投資家から集めた資金を 一つのファンドにまとめ、複数の 株式や債券、不動産などに分散投資 |
特定の企業に投資！ 国内株式なら、トヨタやソニー、 米国株式ならアップルやアマゾンなど 特定の企業に投資 |
| コスト | 保有中コストがかかります 投資信託を保有中、運用に伴うコスト （信託報酬）がかかります。 これらはファンドによって異なります。 |
売買時の手数料のみ！ 楽天証券では、NISA口座での お取引手数料は国内株も米国株も0円です。 ※米国株を円貨で買う時は、為替コストがかかります。 手数料についての詳細を見る |
| 取引 タイミング |
基準価額の決定は1日に1回！ 組み入れている資産などの 時価評価を基に価額を計算し、 1日に1回この価格を基準に取引 |
マーケットが開いている時はいつでも！ 市場が開いている時間、 リアルタイムでいつでも売買が可能 |
| 投資金額 | 最低投資金額は100円～ 楽天証券で投資信託を購入する際の 最低投資金額は100円～！ |
かぶミニ®/米国株なら1株から投資！ ワンコインで投資できる銘柄も 多数あります。 国内株を単元（100株）で投資する場合は、 数万円～数十万円必要な場合があります。 |
| NISA 口座取扱い |
つみたて投資枠or成長投資枠 | 成長投資枠 |
| リスクと リターン |
一般的に、投資信託は分散投資によりリスクが低減される一方、 個別株式はリスクはありますが、高リターンが期待できると言われています。 |
|
投資信託と株式の二刀流投資をすることで、
分散投資をしながらリターンにも期待でき、
どちらのメリットも享受することが
期待できます！
「投資信託」のみと「投資信託＋個別
銘柄」の場合の
運用比較を見てみる
20％をマイクロソフトに投資すると仮定
※Bloombergより楽天証券作成
（2005年8月31日の終値を100としたチャート）
100万円投資をしていた場合
S&P500に100万円投資した場合、20年間で4,359,000円のリターンに対して、S&P500に80万円、マイクロソフトへ20万円投資した場合、6,428,000円のリターンになり、差額2,069,000円のパフォーマンスの違いが見られます。
※過去の実績に基づき、楽天証券が作成。
すべての銘柄においてパフォーマンスが保証されるわけではありません。
実際どのように二刀流を
実現するの？
投資信託などの分散投資で土台を作ったうえで、個別銘柄で目的に合わせて、株式投資を行っていくイメージです。これなら、リスクを抑えながら高いリターンや株主優待などを考えることができます。おすすめの投資信託と個別銘柄を見てみましょう。
二刀流おすすめ銘柄
つみたて投資枠
長期的な積立で資産形成をするなら、王道はやはり株式に投資を行うインデックスファンド。
同種ファンドの中でも信託報酬が業界最低水準、かつ残高ポイントも貯まるお得なファンドを組み合わせました。
| ファンド名 | 信託報酬 |
|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 0.0561％ |
| 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド | 0.077％ |
| 楽天・プラス・日経２２５インデックス・ファンド | 0.132％ |
※信託報酬は11月27日時点
成長投資枠
NISA口座を利用した長期株式投資には企業の安定性と、非課税メリット(値上がり益や配当金に対して非課税)の享受に期待できる企業をセレクトしました。
国内株式
※楽天証券の「スーパースクリーナー」で、時価総額5兆円以上、配当利回り3％以上、ROE（自己資本利益率）10％以上の条件
を満たす銘柄を抽出。（2024年11月27日時点）
※株価は2024年11月27日終値
※最低投資金額は、かぶミニ®で寄付き取引を利用した場合で算出。
米国株式
| 銘柄名 | 最低投資金額 | 配当利回り(％) |
|---|---|---|
| アッヴィ | 27,533 円 | 3.32% |
| エクソンモービル | 17,932 円 | 3.12% |
| ジョンソン・エンド・ジョンソン | 23,487 円 | 3.03% |
※株価は2024年11月26日終値 1ドル152円で試算
※楽天証券「スーパースクリーナー」で、時価総額3,000億ドル以上、実質配当利回り3％以上、実質ROE（自己資本利益率）10％以上の条件を満たす銘柄を抽出（2024年11月27日時点）
※最低投資金額は、終値×1株×為替152ドルで算出しています。
投資信託
株式インデックスファンドや個別株に加えて持つことを前提に、それぞれ目的別に選定しました。
分配金の受取を目指すなら①、株とのリスク分散を行うなら②、さらにリスクをとり収益機会を広げるなら③がおすすめです。
| ファンド名 | 信託報酬 |
|---|---|
| ①楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型） | 0.192％ |
| ②ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし） | 0.407％ |
| ③ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 0.1518％ |
※信託報酬は11月27日時点
※上記の銘柄についてはあくまで一例であり、楽天証券として当該銘柄の売買を勧誘・推奨するものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定はお客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。本コンテンツの情報は、弊社が信頼できると判断した情報源から入手したものですが、その情報源の確実性を保証したものではありません。
また各取扱商品等は、価格の変動等によって損失が生じるおそれがあります。お取引にあたっては、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただき、ご自身の判断と責任においてお取引いただくようお願いいたします。
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