2024年のマーケットは、年初から6月ごろまで、堅調に推移していたものの、7月頃から相対的に荒い相場展開となりました。特に、8月は、日本株式市場では歴史的な大幅安の展開となりました。また、為替も円高が進みました。そのような環境においても「らくらく投資」の全てのコースで、分散効果により下落幅は抑制され、基準価額は相対的に堅調な推移となっています。
2024年1月4日～2024年9月30日
2024年から足元までのマーケットをみると、年前半の1月から6月においては、月によって各国まちまちの展開となったものの、3月に日本株が、6月には米国株が最高値を更新するなど、全体としては概ね堅調な推移となりました。しかし7月以降は主要国の株式市場は高安まちまちとなりました。特に8月は、米国、欧州は堅調な推移となった一方で、日本株式市場では歴史的な大幅安の展開となりました。9月に入ると米国では4年半ぶりに利下げを行なったことで米国株式市場は上昇しました。為替市場では、年の前半では、円は米ドルに対して大幅に下落しましたが、9月末には1米ドル143円台半ばで終了しました。
（出所）楽天投信投資顧問作成
2003年から「らくらく投資」のそれぞれのコースで100万円運用したと仮定した場合のシミュレーションを見ると、リーマンショックやコロナショックといった、過去の大きな下落局面を乗り越えながら、着実にリターンを積み上げてられていることがわかります。また、大きな下落局面での下落率は相対的に抑えられていたことに加え、マーケットが上昇するような局面においても着実にリターンを積み上げることができております。「らくらく投資」は、さまざまな局面において、その分散投資効果を発揮していると考えられます。
（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2003年3月末～2024年9月末
さらに、2003年から「らくらく投資」のそれぞれのコースに毎月3万円ずつ積立投資を行った場合のシミュレーションを見ると、約21年間で大きく資産を形成できていることがわかります。
（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2003年3月末～2024年9月末
らくらく投資は、9つの質問に答えるだけで、あなたに合った投資をかんたんに始められるロボアドバイザーサービスです。世界中のさまざまな資産に分散投資をすることで、リスクを抑えながら世界経済全体の成長の恩恵を取り込む運用を行っています。
いずれのコースも、中長期で運用を継続することで、その運用の真価が発揮されるため、積立による長期資産形成やまとまった資金の運用に適しています！
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