2019年1月21日
楽天証券　確定拠出年金運営管理機関 登録番号774

JIS&T社（日本インベスターソリューション・アンド・テクノロジー株式会社）より「確定拠出年金　お取引状況のお知らせ」が1月21日より順次発送されます。
個人別管理資産残高（年金資産）と、当該お知らせに記載している、前回基準日の翌日から今回基準日までのお取引の状況をご確認いただけます。

お取引状況のお知らせの見方はこちら

Q「確定拠出年金のお取引状況のお知らせ」が届きました。これは何ですか？

A2018年12月31日時点の年金資産評価額と2018年1月1日から12月31日までのお取引状況の報告です。

Q12月26日に初回の掛金引落がされていますが、年金資産評価額や運用金額が0円なのはなぜですか。

A引落された掛金は、引落日から13営業日目に資産として反映されます。そのため、本お知らせを作成する12月31日時点では、12月26日の引落分は計算に含まれません。
なお、確定申告の対象期間は、掛金の引落月が基準でございます。
昨年12月26日が掛金の初回引落日であったお客様には、1月25日ごろに国民年金基金連合会から「小規模企業共済等掛金払込証明書」が発行されます。本書類をもって確定申告をおこなっていただけます。

Q12月26日に引落しされた掛金が、年金資産評価額や運用金額に含まれていないのはなぜですか。

A引落された掛金は、引落日から13営業日目に資産として反映されます。そのため、本お知らせを作成する12月31日時点では、12月26日の引落分は計算に含まれません。

Q掛金が配分指定をした覚えのない定期預金に割り当てられているのは、なぜですか。

A2018年4月までに、iDeCoに加入されたお客様が、掛金の配分指定を行わなかった場合、 引落された掛金は、「みずほDC定期預金（1年）」に100%割り当てられます。

なお、iDeCoの保有資産は、後から入れ替えることができます。（「スイッチング」と言います）。

入れ替えの手順は、こちらの「保有商品の入替（スイッチング）方法」をご参照ください。

Q「お取引状況のお知らせ」に「未指図資産」という記載がありますが、これは何ですか？

A「未指図資産」とは、お客様からお預かりした資金のうち、配分の指定が行われていない資金のことを指します。
iDeCoでは、口座開設後に、毎月の掛金や他の確定拠出年金制度から移された資産等に対して、商品別配分指定をされないと「未指図資産」としてお預かりすることとなり、運用されません。

「未指図資産」として配分指定をされないまま一定期間（約4ヶ月）を経過すると楽天証券の提示する指定運用方法「楽天・インデックス・バランス（DC年金）」で運用が開始されます。
なお、「指定運用方法」は、2018年5月1日に確定拠出年金法等の一部を改正する法律が施行されたことにより開始いたしました。
指定運用方法についての詳細はこちら

Q配分指定をした覚えのない「楽天・インデックス・バランス（DC年金）」に割り当てられているのはなぜですか。

AiDeCo開設後、「未指図資産」として配分指定をされないまま一定期間（約4ヶ月）を経過すると楽天証券の提示する指定運用方法「楽天・インデックス・バランス（DC年金）」で運用が開始されます。
「未指図資産」とは、お客様からお預かりした資金のうち、配分の指定が行われていない資金のことを指します。
指定運用方法についての詳細はこちら

Q「お取引状況のお知らせ」は確定申告に使えますか？

A「お取引状況のお知らせ」（JIS&T社）は、確定申告にはご使用いただけません。
国民年金基金連合会から送付される「小規模企業共済等掛金払込証明書」が必要です。
詳細は、以下のFAQをご参照ください。

• 【iDeCo】拠出した掛金の所得控除（税金の還付）を申請するにはどのような手続きが必要ですか？

Q個人型確定拠出年金の手数料は無料ではないのですか。

A 加入時は、国民年金基金連合会にて新規加入時手数料2,777円（税込）が初回の掛金より差し引かれます。
その後、毎月、掛金引落時（≒毎月26日）に国民年金基金連合会宛口座管理手数料103円（税込）が掛金より差し引かれます。
また、信託銀行宛口座管理手数料64円（税込）が毎月発生し、翌月の発注日（引落日の13営業日後）に掛金より差し引かれます。
なお、楽天証券にお支払いいただく運営管理手数料は無料です。

Qお取引の明細、手数料の明細に「未納分」に金額が入ってます。支払っていない手数料があるということですか。

A信託銀行の口座管理手数料64円（税込）は、徴収のタイミングにより月末時点では「未納」と表示されます。後日、以下の方法で徴収されます。別途ご入金の必要はありませんので、ご安心ください。

• 加入者（掛金の拠出を行っているお客様）
  毎月26日に引き落とされた掛金から、翌月の発注日（引落日の13営業日後）に差し引かれます。
  なお、12月26日に数ヶ月分をまとめて支払うお手続きをされている場合は、その月数分の手数料が未納手数料として表示されております。12月26日の引落が確認されますと、その引落額からまとめて差し引かれます。
• 運用指図者（掛金の拠出を行っていないお客様）
  年1回（2月）に年金資産の一部または全部を取り崩した（運用商品を売却した）代金から差し引かれます。

Q旧住所にお取引状況のお知らせが送られていました。住所変更をしたいのですが、手続きはどうしたら良いですか。

AiDeCoのご登録情報に変更がある場合は、書面でのお手続きが必要です。
以下のFAQをご参照ください。

• 【iDeCo】住所・氏名変更したいのですがどうしたらいいですか？