新春講演会2025

ファンドセレクション

投資信託って銘柄がたくさんあって「どれを選べばよいか、よくわからない」というあなたに、ファンドアナリストが “長く持ち続けられる” 、“新NISA口座で投資できる※” ファンドを厳選しました。投資対象を8つのカテゴリーに分類し、それぞれの分類のなかで中長期にわたり、コツコツ安定的に、類似ファンドを上回る運用成果が期待されるファンドを選定しました。
長期的に高い成長が期待される株式ファンドやリート(不動産投資信託)ファンドで長期積立投資も良し、株式とは異なる値動きの債券ファンドや金(ゴールド)ファンドを組み合わせて分散投資も良し。自分が許容できるリスクに応じて、自由に組み合わせ、長期投資を続けましょう。

  • ファンドセレクションに選定されたファンドはいずれも新NISA成長投資枠対象です。一部、新NISAつみたて投資枠対象外のファンドがございます。(2023年10月末時点)

ファンドアナリストから一言

楽天証券資産づくり研究所 副所長 兼 ファンドアナリスト

篠田 尚子

中長期にわたって資産形成を続ける上では、様々なシチュエーションに適した投資信託との付き合い方について理解を深めることも重要です。ファンドセレクションは、パフォーマンス重視の定量評価だけでなく、ファンドアナリストが定性的な側面も考慮して銘柄を選定しています。コツコツ積み立てはもちろん、「リスクを抑えたい」、「高いリターンを狙いたい」など、投資家の皆さまの多様なニーズにお応えできるファンドをご用意しました。

楽天証券資産づくり研究所 客員研究員 ファンドアナリスト

吉井 崇裕

ファンド選びは、過去の成績や運用コストだけで選ぶのではなく、その成績の要因は何か?どんな特徴があるのか?他と比べた強みはあるか?というところまで見極めることが大切です。ファンドセレクションは、私たちファンドアナリストが運用の中身までしっかり見て選定しています。自分で選ぶのは難しいと思っている方にこそ、是非活用してほしいと思います。

ファンドセレクションの選定条件を見る

国内株式

iFree 日経225インデックス

委託会社:大和アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本を代表する225銘柄で構成される日経平均株価への連動を目指す
  • 株価を平均して指数を算出するため値動きの幅が大きくなる傾向
  • 株価が高い「値がさ株」に効率よく投資ができる
iFree 日経225インデックス
  • 新NISA:つみたて投資枠
  • 新NISA:成長投資枠

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

委託会社:三菱UFJアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本の株式市場を広く網羅した東証株価指数への連動を目指す
  • 日経平均株価と比べると値動きは比較的穏やかな傾向にある
  • コストを抑えながら日本株全般に投資ができ、初心者におすすめ
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 新NISA:つみたて投資枠
  • 新NISA:成長投資枠

One国内株オープン

委託会社:アセットマネジメントOne

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 相場動向に応じて“自由な運用スタイル”を適宜選択するファンド
  • 中小型株で中長期の成長に期待しつつ、大型株でバランスを調整する
  • TOPIXを安定的に上回る実績を残すアクティブ運用に期待したい
One国内株オープン
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞
  • クレカ決済1%ポイント還元

小型ブルーチップオープン

委託会社:野村アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 中長期で成長が期待される銘柄に、割安度も考慮しながら厳選投資する
  • 独自の運用哲学を堅持しつつ、“臨機応変かつメリハリのある運用”が特徴
  • 中小型株は大型株より値動きが大きいため、長期積立投資がオススメ
小型ブルーチップオープン
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞
  • クレカ決済1%ポイント還元

先進国株式

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

委託会社:三菱UFJアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本を除く先進国株式、約1,300銘柄に投資ができる
  • MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果を目指す
  • 現在は米国株が全体の7割超を占め「全米株式」と値動きが近い
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 新NISA:つみたて投資枠
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞

楽天・全米株式インデックス・ファンド

委託会社:楽天投信投資顧問

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 米国株式市場の投資可能銘柄、約4,000銘柄に広く分散投資ができる
  • 誰もが知っている大企業だけでなく中小型株も網羅されている
  • NISAで米国株投資をしたいなら、最初の1本としておすすめ
楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 新NISA:つみたて投資枠
  • 新NISA:成長投資枠

米国製造業株式ファンド

委託会社:BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパン

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 世界経済をけん引する米国を代表する製造業株式に厳選投資
  • 製造業株式に特化しつつ、“機動的な業種配分”で安定的な成果を目指す
  • S&P500に連動するインデックス投信を上回る実績を残す希少なファンド
米国製造業株式ファンド
  • 新NISA:成長投資枠
  • クレカ決済1%ポイント還元

新興国株式

iFree 新興国株式インデックス

委託会社:大和アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • FTSE RAFI エマージング インデックスに連動する投資成果を目指す
  • 株主資本、キャッシュフロー、売上、配当の4つ指標に着目
  • 地域の分散や長期的な成長に期待して新興国への分散を図ると良い
iFree 新興国株式インデックス
  • 新NISA:つみたて投資枠
  • 新NISA:成長投資枠

楽天・新興国株式インデックス・ファンド

委託会社:楽天投信投資顧問

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 中小型株を含む、6,000弱もの銘柄に分散投資できる低コスト投信
  • FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックスに連動する投資成果を目指す
楽天・新興国株式インデックス・ファンド
  • 新NISA:成長投資枠

国内債券

eMAXIS Slim 国内債券インデックス

委託会社:三菱UFJアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 国債、地方債、事業債など日本の公社債に幅広く投資ができる
  • NOMURA-BPI総合に連動した投資成果を目指す
  • 債券自体のリスクは小さいが金利上昇局面が債券にとって弱点となる点に留意
eMAXIS Slim 国内債券インデックス
  • 新NISA:成長投資枠

明治安田日本債券オープン(年1回決算型)

委託会社:明治安田アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 金利動向や発行体の信用力に配慮した“多彩な運用戦略”が持ち味
  • 国内債券市場の主要な投資家である保険会社系列の運用会社が運用する
  • 同一運用の毎月決算型が20年超の良好な実績を持つため、長期投資にオススメ
明治安田日本債券オープン(年1回決算型)
  • 新NISA:成長投資枠

先進国債券

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

委託会社:三菱UFJアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本を除く高格付け先進国の公社債に幅広く投資ができる
  • FTSE世界国債インデックスに連動した投資成果を目指す
  • 為替変動も含めた収益源に期待するなら「ヘッジなし」がよい
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞

Smart-i 先進国債券インデックス(為替ヘッジあり)

委託会社:りそなアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本を除く高格付け先進国の公社債に幅広く投資ができる
  • FTSE世界国債インデックスに連動した投資成果を目指す
  • 為替の影響を受けず金利のみを享受するなら「ヘッジあり」がよい
  • 為替変動の影響は抑制されているが、為替ヘッジコストがかかることに注意
Smart-i 先進国債券インデックス(為替ヘッジあり)
  • 新NISA:成長投資枠

日系企業海外債券オープン(為替ヘッジなし)

委託会社:三井住友DSアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 高格付・高利回りの社債などに投資し、“国債+α”の利回り獲得を目指す
  • 日系企業が発行する外貨建て債券のため、発行体も馴染みのある企業が多い
  • ポートフォリオの最終利回りは年5.4%となっている(2023年8月末時点)
日系企業海外債券オープン(為替ヘッジなし)
  • 新NISA:成長投資枠
  • クレカ決済1%ポイント還元

日系企業海外債券オープン(為替ヘッジあり)

委託会社:三井住友DSアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 高格付・高利回りの社債などに投資し、“国債+α”の利回り獲得を目指す
  • 日系企業が発行する外貨建て債券のため、発行体も馴染みのある企業が多い
  • ポートフォリオの最終利回りは年5.4%となっている(2023年8月末時点)
  • 為替変動の影響は抑制されているが、為替ヘッジコストがかかることに注意
日系企業海外債券オープン(為替ヘッジあり)
  • 新NISA:成長投資枠
  • クレカ決済1%ポイント還元

高利回り・新興国債券

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド(資産成長型)C(為替ヘッジあり)

委託会社:フィデリティ投信

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 米ドル建ての低格付・高利回りの社債に投資
  • 企業の信用力調査に定評があり、“景気動向を見極めた銘柄選択”が強み
  • ポートフォリオの最終利回りは年8.0%となっている(2023年8月末時点)
  • 為替変動の影響は抑制されているが、為替ヘッジコストがかかることに注意
フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド(資産成長型)C(為替ヘッジあり)
  • 新NISA:成長投資枠
  • クレカ決済1%ポイント還元

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし)

委託会社:フィデリティ投信

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 米ドル建ての低格付・高利回りの社債に投資
  • 企業の信用力調査に定評があり、“景気動向を見極めた銘柄選択”が強み
  • ポートフォリオの最終利回りは年8.0%となっている(2023年8月末時点)
フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド(資産成長型)D(為替ヘッジなし)
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞
  • クレカ決済1%ポイント還元

iFree 新興国債券インデックス

委託会社:大和アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 新興国の現地通貨建ての債券に分散投資できる低コスト投信
  • 債券ではあるものの、新興国通貨建てのため相対的な値動きは大きい
  • 「先進国債券よりも高金利」、「株式よりも低リスク」の選択肢
iFree 新興国債券インデックス
  • 新NISA:成長投資枠

リート

Smart-i Jリートインデックス

委託会社:りそなアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本国内のリートに分散投資できる低コスト投信
  • 金利上昇に弱い一面もあるが、インフレ耐性が高い資産でもある
  • 株式や債券などの伝統的資産以外の収益源としておすすめ
Smart-i Jリートインデックス
  • 新NISA:成長投資枠

Smart-i 先進国リートインデックス

委託会社:りそなアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 日本を除く先進国のリートに分散投資できる低コスト投信
  • 株式や債券などの伝統的資産以外の収益源としておすすめ
  • 国内リートや金とあわせて保有しても分散効果が期待できる
Smart-i 先進国リートインデックス
  • 新NISA:成長投資枠

野村Jリートファンド

委託会社:野村アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 銘柄の収益性、成長性、売買動向など、様々な情報から投資魅力度を判断
  • 市場の変化に応じて、“緻密かつ機動的な投資行動”で安定的な成果を目指す
  • 設定来、東証REIT指数(配当込み)※を大きく上回る実績を残している
    ※当ファンドの参考指数
野村Jリートファンド
  • 新NISA:成長投資枠
  • 第8回楽天証券ファンドアワード受賞
  • クレカ決済1%ポイント還元

ひとくふう先進国リートファンド

委託会社:三井住友DSアセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
吉井崇裕
ファンドアナリストおすすめポイント
  • 増収・増配銘柄を厳選し、価格変動が小さくなるよう銘柄を組み合わせる
  • システマチックな運用で継続性が高く、低水準の運用コストも魅力的
  • “成長と安定を兼ね備えた運用”で、堅調な実績を残している
ひとくふう先進国リートファンド
  • 新NISA:成長投資枠

金関連

ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし)

委託会社:日興アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • ETFを通じて日本を含む世界の金地金価格に連動するよう設計
  • 株式や債券などの伝統的資産以外の収益源としておすすめ
  • 為替変動も含めた収益源に期待するなら「ヘッジなし」がよい
ゴールド・ファンド(為替ヘッジなし)
  • 新NISA:成長投資枠

ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)

委託会社:日興アセットマネジメント

ファンドスコア(3年)
篠田尚子
ファンドアナリストおすすめポイント
  • ETFを通じて日本を含む世界の金地金価格に連動するよう設計
  • 株式や債券などの伝統的資産以外の収益源としておすすめ
  • 為替リスクを抑え金価格の値動きを享受したいなら「ヘッジあり」がよい
  • 為替変動の影響は抑制されているが、為替ヘッジコストがかかることに注意
ゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)
  • 新NISA:成長投資枠
  • ファンドアナリストおすすめポイントは、2023年10月末時点におけるファンドアナリストの見解等を記載したものであり、将来の市場環境の変動や運用成果などを保証するものではありません。また、見解は変更される場合がございます。

ファンドセレクションの選定条件

ファンドセレクションは、楽天証券資産づくり研究所が定量評価、定性評価を総合的に判断して選定を行います。

【選定対象銘柄】
当社取扱銘柄かつ新NISA(成長投資枠)対象銘柄のうち、定期分配型(決算回数年6 回以上)を除く全ファンド。

【定量評価基準】
インデックスファンド、アクティブファンドを共通して、毎月更新される楽天証券ファンドスコア(1年)の数値(5段階)をもとに、直近60期間(60か月)分の平均値を算出。相対的な順位が最上位に位置するファンドを選定候補とします。
上記選定候補のうち、インデックスファンドについては、同一指標に連動するファンドで比較して、5年トータルリターン、運用管理費用、純資産残高などを総合的に勘案して選定します。
また、アクティブファンドについては、同一カテゴリーのインデックスファンドと比較して、5年トータルリターンが上回っていること、5年シャープレシオが著しく劣後していないことなどを勘案して選定します。

【定性評価の判断基準】
アクティブ運用の選定候補ファンドについては、投資対象の妥当性、ファンドの特色や運用手法、ポートフォリオのリスク特性や銘柄の分散度合い、当該期間の市場環境がパフォーマンスに与える影響などを総合的に勘案して選定します。

ファンドセレクション・
ゴールドメダル

高実績ファンドが一目で見つかるオリジナルファンドスコアとは?

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
    各投資信託関連ページに掲載している情報(以下「本情報」という)に関する知的財産権は、楽天証券株式会社、株式会社QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。本情報の内容については、蓄積・編集加工・二次加工を禁じます。また、予告なしに変更を行うことがあります。

ご質問は
ありませんか?