投資信託って銘柄がたくさんあって「どれを選べばよいか、よくわからない」というあなたに、ファンドアナリストが “長く持ち続けられる” 、“新NISA口座で投資できる※” ファンドを厳選しました。投資対象を8つのカテゴリーに分類し、それぞれの分類のなかで中長期にわたり、コツコツ安定的に、類似ファンドを上回る運用成果が期待されるファンドを選定しました。
長期的に高い成長が期待される株式ファンドやリート(不動産投資信託)ファンドで長期積立投資も良し、株式とは異なる値動きの債券ファンドや金(ゴールド)ファンドを組み合わせて分散投資も良し。自分が許容できるリスクに応じて、自由に組み合わせ、長期投資を続けましょう。
楽天証券資産づくり研究所 副所長 兼 ファンドアナリスト
篠田 尚子
楽天証券資産づくり研究所 客員研究員 ファンドアナリスト
吉井 崇裕
委託会社:大和アセットマネジメント
委託会社:三菱UFJアセットマネジメント
委託会社:アセットマネジメントOne
委託会社:野村アセットマネジメント
委託会社:三菱UFJアセットマネジメント
委託会社:楽天投信投資顧問
委託会社:BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパン
委託会社:大和アセットマネジメント
委託会社:楽天投信投資顧問
委託会社:三菱UFJアセットマネジメント
委託会社:明治安田アセットマネジメント
委託会社:三菱UFJアセットマネジメント
委託会社:りそなアセットマネジメント
委託会社:三井住友DSアセットマネジメント
委託会社:三井住友DSアセットマネジメント
委託会社:フィデリティ投信
委託会社:フィデリティ投信
委託会社:大和アセットマネジメント
委託会社:りそなアセットマネジメント
委託会社:りそなアセットマネジメント
委託会社:野村アセットマネジメント
委託会社:三井住友DSアセットマネジメント
委託会社:日興アセットマネジメント
委託会社:日興アセットマネジメント
ファンドセレクションは、楽天証券資産づくり研究所が定量評価、定性評価を総合的に判断して選定を行います。
【選定対象銘柄】
当社取扱銘柄かつ新NISA(成長投資枠)対象銘柄のうち、定期分配型(決算回数年6 回以上)を除く全ファンド。
【定量評価基準】
インデックスファンド、アクティブファンドを共通して、毎月更新される楽天証券ファンドスコア(1年)の数値(5段階)をもとに、直近60期間(60か月)分の平均値を算出。相対的な順位が最上位に位置するファンドを選定候補とします。
上記選定候補のうち、インデックスファンドについては、同一指標に連動するファンドで比較して、5年トータルリターン、運用管理費用、純資産残高などを総合的に勘案して選定します。
また、アクティブファンドについては、同一カテゴリーのインデックスファンドと比較して、5年トータルリターンが上回っていること、5年シャープレシオが著しく劣後していないことなどを勘案して選定します。
【定性評価の判断基準】
アクティブ運用の選定候補ファンドについては、投資対象の妥当性、ファンドの特色や運用手法、ポートフォリオのリスク特性や銘柄の分散度合い、当該期間の市場環境がパフォーマンスに与える影響などを総合的に勘案して選定します。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。