分配金とは、投資信託の運用によって得られた利益を投資家に配分するお金のことをいいます。
分配金の支払いは決算日に決定されます。
投資信託の損益や資産状況の計算、分配金の支払いの決定などが行われる日です。
決算日は投資信託ごとに異なります。毎月決算日がある投資信託や、年1回、年2回などの投資信託もあります。
分配金コースには「受取型」と「再投資型」があります。
分配金を現金として総合口座で受け取るコースです。
分配金を現金として受け取らず、決算日の基準価額で同じ投資信託を追加購入して再投資するコースです。
分配金は、「受取型」の場合は税引き後に証券口座の「預り金」へ入金され、「再投資型」の場合は自動的に再投資されます。
分配金を受取るには、決算日の前営業日までに約定となるような購入申込が必要です。
PCサイトにログイン後、「マイメニュー」→入出金・振替「配当・分配金」で分配金をご確認いただけます。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料（最大税込4.40％）およびファンドの管理費用（含む信託報酬）等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間（クローズド期間）が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用（含む信託報酬）、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。
