新春講演会2025

投信残高ポイントプログラム

対象ファンドを保有すると、残高に応じて毎月ポイントが貯まります。

対象ファンド

対象ファンド ポイント進呈率(年率)
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド 0.017%
楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド 0.028%
楽天・プラス・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド 0.033%
楽天・プラス・日経225インデックス・ファンド 0.053%
楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド 0.05%
楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド 0.05%
  • 上記の年率の進呈率のうち該当月分のポイントを毎月進呈いたします。進呈ポイントに端数が出た場合は切り捨てで計算いたします。

進呈ポイントの計算方法

進呈ポイントの計算式

  • 1ポイント未満は切り捨て

例えば6月21日に「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド」を30万円投資した場合、ファンドに値動きがなかったとすると、6月、7月の進呈ポイントの計算はそれぞれ以下の通りです。

6月の進呈ポイント
10万円×0.028%×30日÷365日=2.3013…
→ 少数点以下切り捨てで進呈ポイントは2ポイント

7月の進呈ポイント
30万円×0.028%×31日÷365日=7.1342…
→ 少数点以下切り捨てで進呈ポイントは7ポイント

  • 月間平均保有金額とは毎日の保有金額の総和を、当月の日数で割った金額です。

例えば下記のカレンダーで8日積立指定日、9日約定で50,000円残高を月末まで売却せずに保有した場合(値動きによる残高の増減は考慮せず)、50,000円×22日間÷30日=36,666.66…円が当月の月間平均保有金額になります(月間平均保有金額が50,000円にならないことにご注意ください)。

ポイントの進呈タイミング

毎月の月間平均保有金額に対して翌々月初にポイントを進呈いたします。

投信残高ポイントプログラムの詳細

プログラム内容 対象の投資信託を保有していただくと、残高に応じてポイントを進呈いたします。
対象外口座 法人口座、ジュニアNISA口座
対象ファンド 上記「対象ファンド」参照
ポイント進呈率 上記「対象ファンド」参照
進呈ポイントの
計算方法

「(月間平均保有金額×ポイント進呈率)÷365日×月間日数」(小数点以下切り捨て)の各ファンド合計

  • 閏年の場合は366日となります。
ポイント進呈時期 毎月の月間平均保有金額に対して翌々月初にポイントを進呈いたします。
ご注意事項

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
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