新春講演会2025

楽天証券の王道プランで資産形成をはじめよう!

これさえやっておけば、まちがいない!?おトクにかんたんに資産形成をはじめるための、楽天証券の王道プランをご紹介します!これを読んで、今こそ資産形成をはじめよう!

楽天証券王道プランで資産形成を始める方法

NISAってなに?

投資で得た利益が非課税になる制度です。
NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という2つの枠を使用することができますが、初心者の方には、まずは「つみたて投資枠」を利用し、積立での資産形成からスタートすることをおすすめします。

らくらく投資ってなに?

世界中のさまざまな資産に分散投資を行うロボアドバイザーサービスです。質問に答えるだけで、あなたに合った投資コースを提案し、手軽にかんたんに投資を始めることができます。さらに購入後の運用・メンテナンスも自動でおまかせすることができます。

  • 2022年7月27日時点 当社調べ
  • らくらく投資は、スマートフォンでご利用になれます。
  • PCからスマートフォンサイトをご覧になることもできます。

投信積立をするなら、一度設定すれば自動で引き落しが行われて便利な「楽天カードクレジット決済」がおすすめです。
積立額の最大1.0%のポイント還元!
さらに「楽天キャッシュ決済」も併用すれば、NISAつみたて投資枠の月の投資上限額15万円までキャッシュレスで積み立てながらポイントがもらえる!

SPU(スーパーポイントアッププログラム)ってなに?

楽天ポイントコースとマネーブリッジを設定のうえ、当月合計30,000円以上のポイント投資(投資信託)を行うと、+0.5倍にポイントアップ!

  • 2022年4月1日に楽天証券のSPU条件が変更となりました。
  • 「ポイント投資」には最低1ポイント(通常ポイント)以上のポイント利用が必要です。

SPU条件を達成するには?

米国株にもチャレンジするとさらにおトク!

さらに、当月合計30,000円以上のポイント投資(米国株式 円貨決済)を行うと、ポイントが+0.5倍で、楽天市場の商品がポイント最大+1倍に!

王道プランチェックリスト

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総合口座をお持ちでない方

投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

投資信託の取引にかかるリスク

主な投資対象が国内株式
組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が円建て公社債
金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

投資信託の取引にかかる費用

各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。

お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「買付手数料」:ファンドによって異なります。
保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について

投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。

毎月分配型ファンド・通貨選択型ファンドに関するご注意

投資信託に関する情報提供について

(楽天証券分類およびファンドスコアについて)

  • 楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。最終的な投資判断は、運用コスト、残高の規模、資金流出入額、運用プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。
  • 情報提供:株式会社QUICK
    各投資信託関連ページに掲載している情報(以下「本情報」という)に関する知的財産権は、楽天証券株式会社、株式会社QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。本情報の内容については、蓄積・編集加工・二次加工を禁じます。また、予告なしに変更を行うことがあります。

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