まとまった資金を投資する場合は、どうしても購入タイミングの影響を受けやすくなります。値動きの大きい株式ファンドなどの場合は、長期的に大きなリターンが期待できる反面、購入した直後に大幅下落、ということも十分にあり得ます。大きな下落を防ぎながら安定的に増やしたい場合は、資産を分散することでリスクを抑えたバランスファンドがおすすめです。
バランスファンドの場合は、リターンの高さだけでなく、「リスクを抑えながらどれだけリターンを稼ぐことができたか？」を示す運用の効率性も重要です。運用の効率性では、投資のソムリエが1位となる結果に！ただし大きなリターンは期待できないため、もう少しリスクを取ってリターンを狙う場合は「ラッセル」を選んでみるのもよいでしょう。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料（最大税込4.40％）およびファンドの管理費用（含む信託報酬）等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間（クローズド期間）が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用（含む信託報酬）、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。
