概念はもういいよね。そろそろ具体的なのを見せましょう。
僕の32歳からの20年を見せるわ。はいコレ。
これは僕が32歳、日興アセットの前の運用会社に初めての転職をして以降の僕のお金の歴史。
入社直後に初めて投信積立をスタートした、その推移を示してる。月5万円の積立がどういう推移を経て今に至っているかを示してるリアルなグラフ。
ちなみに月5万円でスタートしたのはホントなんだけど、後から金額を増やしてます。全部正直に見せると僕が今いくら持ってるかバレて変な期待されても嫌なので(笑)、ずっと5万円だったということで話をしていきます。
さて、転職した先が日本株ファンドが強い運用会社だったので、何も考えずそのファンドで月5万円で始めたのが2000年の1月。
でも、グラフ上にファンドの代替として示した日経平均のグレーの線でわかるように、スタートのホントの直後から暴落しちゃったのよ。しかも激しく。
2000年1月末の約2万円の日経平均は、2003年の3月には8,000円を割ってしまった。
青い三角形は積立元本の積み上がり。月5万円、年に60万円(5万円×12ヵ月)を22年続けてるので1,320万円のところまで直線的に積みあがってるよね。
そして赤い線が、その時々のそれまで積み立てた分の時価評価額の推移。
つまり、もしその時々で積立を全部売ったらいくらになってたのかを示してる。
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.40%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。