昨年2022年は不安定なマーケット環境が続き、さまざまな資産の変動率が大きかった1年でしたが「らくらく投資」の5つのコースは、下落する局面もみられたものの、マーケット全体の動きから比較すると下落を抑えることができました。
2023年のマーケットはインフレがピークから減少に転じるとの観測を背景に、2023年初からは株式市場も概ね上昇し、足元3カ月の状況をみると相対的に堅調な動きを示しています。3月には米国において金融機関が経営破綻したことを背景に、金融システム全体へのリスクの懸念が高まり、急落する局面もありましたが、全般的に底堅く推移しました。
2023年1月4日～2023年3月31日
昨年2022年のマーケットは、変動が大きな1年となりましたが、らくらく投資はいずれのコースも相対的に下落を抑えることができました。2023年に入ると、年初からは株式市場も概ね上昇し、足元3カ月での動きをみると、株式市場も債券市場も高安まちまちの展開となりつつも、相対的に堅調な動きを示しています。直近3月には、米国の金融機関の破綻により、一時急落しましたが、金融当局の迅速な対応により金融不安が和らいだことで買い戻され、小幅高な展開となりました。
（出所）楽天投信投資顧問作成
2003年から「らくらく投資」のそれぞれのコースで100万円運用したと仮定した場合のシミュレーションを見ると、リーマンショックやコロナショックといった、過去の大きな下落局面を乗り越えながら、着実にリターンを積み上げられていることがわかります。また、「らくらく投資」の分散投資効果が発揮され、大きな下落局面での下落率は相対的に抑えられていたこともわかります。
（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2003年3月末～2023年3月末
さらに、2003年から「らくらく投資」のそれぞれのコースに毎月3万円ずつ積立投資を行った場合のシミュレーションを見ると、約20年間で大きく資産を形成できていることがわかります。
（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2003年3月末～2023年3月末
らくらく投資は、9つの質問に答えるだけで、あなたに合った投資をかんたんに始められるロボアドバイザーサービスです。世界中のさまざまな資産に分散投資をすることで、リスクを抑えながら世界経済全体の成長の恩恵を取り込む運用を行っています。
いずれのコースも、中長期で運用を継続することで、その運用の真価が発揮されるため、
積立による長期資産形成やまとまった資金の運用に適しています！
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