トータルリターンとは、「現在の評価金額」、「累計解約金額（信託財産留保額・信託報酬差引後）」、「累計受取分配金額（税引後）」の合計額から「累計買付金額（買付手数料・買付手数料に係る消費税）」を差し引いた金額であり、弊社における投資信託の新規お買付け時から算出基準日までの全期間を通じたトータルの損益金額です。
実際の画面では以下のように表示されます。
従来、投資信託は、一部分を途中解約したり分配金が支払われた場合に、それらを含んだトータルの損益状況を把握するのが難しいという問題がございました。
本制度では、投資信託の初回購入時から、追加購入・一部解約、分配金の受取りをすべて反映した現在の合計損益（評価額）がひと目でわかります。
| トータルリターンとは | 「投資信託のトータルリターン」とは、「現在の評価金額」、「累計解約金額（信託財産留保額・信託報酬差引後）」、「累計受取分配金額(税引後)」の合計額から「累計買付金額(買付手数料・買付手数料にかかる消費税含む、再投資は買付手数料除く)」を差し引いた金額であり、投資信託の新規お買付け時から算出基準日までの全期間を通じたトータルの損益金額です。 |
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| サービス概要 | 現在保有するファンドのトータルリターン、過去に解約済みのファンドのトータルリターン、これまでにお取引したことのあるすべてのファンドのトータルリターンを通知いたします。
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| 算出対象商品 | トータルリターンの通知対象商品は、弊社で取扱いを行う全ての株式投資信託（公募投資信託及び私募投資信託）（MMF、外貨建てMMF、ETF及び上場REIT、楽ラップ専用ファンドを除きます。）とします。 なお、アンブレラ型投資信託（投資信託の運用に際して、複数のサブファンドをまとめて一つのファンドとして運用される投資信託をいいます。）については、サブファンドごとにトータルリターンを算出します。 |
| 算出対象口座 | トータルリターンの通知は、個人及び法人のお客様が対象です。口座ごとに算出します。 なお、「特定口座」、「一般口座」及び「NISA口座」については、これらの口座ごとにトータルリターンを算出します。また、分配金コースに関しては、「受取型」及び「再投資型」のコースごとにトータルリターンを算出します。 |
| 更新頻度 | ログイン後ウェブ画面：毎営業日 また、年1回、年末の最終営業日を算出基準日として、算出基準日時点で保有なさっているファンドのトータルリターンを電子交付にてご確認いただけます。
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| ご留意事項 |
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投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料（最大税込4.40％）およびファンドの管理費用（含む信託報酬）等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間（クローズド期間）が設けられている場合があります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用（含む信託報酬）、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。
