つみたてNISA（積立NISA）とは？

日本にお住まいの20歳以上の方（口座を開設する年の1月1日現在）

• ※2023年1月1日以降は18歳以上の方がご利用いただけます。

買付方法は積立購入が対象で、スポット購入はできません。

• ※ その年に使用しなかった買付可能額を翌年に繰り越せません。
• ※ つみたてNISA口座で保有している商品を売却しても、売却分のNISA買付可能額が復活することはありません。
• ※ 新規投資が対象となるため、現在保有している株式や投資信託を一般NISA口座に移すことはできません。

• 「一般NISA口座」と「つみたてNISA口座」の併用はできません。年ごとにいずれかを選択することができます。
• 一般NISA口座からつみたてNISA口座へのロールオーバー、つみたてNISA口座から一般NISA口座へのロールオーバーは制度上認められていません。（一般NISA口座で5年間の非課税期間が満了した資産を、つみたてNISA口座に移すこと（ロールオーバー）はできません。）
• 一般NISA口座とつみたてNISA口座でお取引された場合、翌年まで区分変更（一般NISA口座⇔つみたてNISA口座）ができませんので、ご注意ください。
• 分配金コースが再投資型の投資信託をお持ちで、区分変更（一般NISA口座⇔つみたてNISA口座）した場合、変更後のNISA口座（一般NISA・つみたてNISA）ではなく、特定口座（特定口座を開設していない場合は一般口座）で再投資が行われますので、ご注意ください。（例：一般NISA口座で保有している分配金コースが再投資型の投資信託の分配金は、つみたてNISA口座へ区分変更後は、特定口座または一般口座での受取りとなります。）
• つみたてNISA口座の開設にはマイナンバーの登録が必要です。
• つみたてNISA口座の廃止は、非課税口座廃止届出書等のご提出が必要となります。カスタマーサービスセンターまでご連絡ください。
• 証券総合取引口座を解約された場合、出国し非居住者となった場合、または死亡した場合、一般NISA口座が閉鎖されます。なお、閉鎖日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されます。

• 出国し非居住者となった場合、死亡した場合につきましては、出国日または死亡日が一般NISA口座の閉鎖日とみなされます。なお、閉鎖日以降に配当金等が発生した場合は、遡及して課税されます。

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