資産形成のための設計図
楽天証券では、大切なお客様と短期的ではなく、
長期的に信頼していただける最適なパートナーでありたいと思っております。
皆様の今後の資産形成にどうすればお役立てるのか。
その一つの考え方として今回ご紹介させていただくのは
「欲張らない投資」という考え方です。
投資や投資信託というと「儲けるため」にやるというイメージがあります。しかしここでお話ししたいのは、預金の「実質的な価値を守るための投資」です。何も皆が皆、パソコンと経済紙をにらんだ投資をする必要などありません。
この図を見てください。金融資産全体を預金と３つの投資の４層に分けています。「預金か投資か」の二者択一のように考えている人が多いようですが、このように全体像で考えることが大切です。
実はこのコンセプトを唱え始めたのはピクテという運用会社です。
ピクテはスイス・ジュネーブで誕生したプライベートバンクをルーツに持つ会社で、「一時的に儲ける」のではなく、いかに家族や自分の生活を守るかを考えてきました。重要なのは長期にわたって資産を少しずつ増やすことで、物価上昇による資産価値の実質的な目減りを防ぐこと。そしてそのために必要な分散投資、長期投資という考え方を徹底して実践しています。
誕生から2015年で210年を迎える老舗の運用会社ですので、とても重みと深みのある、洗練された考え方といえるのではないでしょうか。
ピクテが最初に本社を構えた「セント・ピエール」と
呼ばれる建物（スイス・ジュネーブ）
では実際に「欲張らない投資」から始める全体設計という考え方を、楽天証券でも取り扱いのあるピクテの商品に当てはめて考えてみたいと思います。
腰を据えて保有し、しっかりしたリターンを期待する場合。グロインがこれに該当します。
市場の動きを見ながらリターンを追求する場合。新興インやバイオがこれに該当します。
いかがでしたでしょうか。いろいろな投資スタイルがある中、楽天証券としましては、少しでも皆様の資産形成のお役に立てるコンテンツを提供させていただきたいと考えております。
短期的な売り買いだけではない、ただ儲けるだけではない、長期的な視点に立った資産形成。その一つの考え方としての「欲張らない投資」を、ぜひ皆様にもご検討いただければと思います。
愛称:クアトロ ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド
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ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(毎月分配型)
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ピクテ新興国インカム株式ファンド(毎月決算型)
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2015年で210周年を迎えるピクテの会社紹介動画
1805年にスイスで創業
ピクテは、1805年にスイス・ジュネーブに誕生しました。王侯貴族の資産管理を包括的に担うプライベートバンク業務から始まり、今では各国の幅広いお客様に、資産運用・管理サービスを提供しています。
確固たる哲学〜分散投資のピクテ
ピクテのルーツであるプライベートバンクの考え方は、「一時的に儲ける」のではなく、いかに家族や自分の生活を守るか。それは、長期にわたって資産を少しずつ増やすことであり、物価上昇による資産価値の実質的な目減りを防ぐことでもあります。そのために必要なのが分散投資と長期投資であり、私たち日本法人を含むピクテのアセット・マネジメント（資産運用）ビジネスの哲学です。
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投資信託のリスクと費用について
投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なりますので、当該商品の目論見書、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。
投資信託の取引にかかるリスク
- 主な投資対象が国内株式
- 組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 主な投資対象が円建て公社債
- 金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
- 組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
投資信託の取引にかかる費用
各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料（最大税込4.40％）およびファンドの管理費用（含む信託報酬）等の諸経費をご負担いただく場合があります。また、一部の投資信託には、原則として換金できない期間（クローズド期間）が設けられている場合があります。
- お買付時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
- 「買付手数料」：ファンドによって異なります。
- 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
- 「ファンドの管理費用（含む信託報酬）」：ファンドによって異なります。
- ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
- 「信託財産留保額」「換金手数料」：ファンドによって異なります。
買付・換金手数料、ファンドの管理費用（含む信託報酬）、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。
毎月分配型・通貨選択型ファンドに関するご注意について
投資信託は、預貯金とは異なり元本が保証されている金融商品ではありません。下記コンテンツでは、毎月分配型ファンドの分配金の支払われ方および通貨選択型の収益に関するご案内をしております。投資家の皆様につきましては、当該ファンドへの投資をご検討なさる前にぜひご確認くださいますようお願い申し上げます。
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（楽天証券分類およびファンドスコアについて）
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