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つみたてNISA設定ページのリニューアルについて(11月21日~)

2021年11月15日

2021年11月21日(日)に、つみたてNISAの設定ページをリニューアルいたします。

つみたてNISAをこれから始めるお客様や、追加で積立設定をされるお客様が、簡単に手続きしていただけるように、PCサイトとスマートフォンサイトの「つみたてNISA」の設定画面がリニューアルされます。

ますます楽しくなる楽天証券のつみたてNISAをご利用ください。

目次

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入力回数が少なくなります

複数銘柄を設定した場合でも、まとめて金額入力ができます。

  1. 積立金額メーター
    つみたてNISAの限度額に対し、どこまで積立設定しているかを示しています。
  2. 積立金額入力
    複数の銘柄を選択している場合でも、まとめて金額入力ができます。
  3. ボーナス設定
    引落方法が「証券口座引落」「その他金融機関決済」の場合、年に2回まで積立金額を増やす月を指定できます。
  4. 年間積立設定額
    1年間(12カ月)での年間積立金額を確認できます。
    画面の例:30,000円×12ヵ月=360,000円
    (年の途中に積立設定をした場合でも、12カ月分で計算します)

「配分比率設定」ページが新登場!

新たに登場する「配分比率」ページでは、複数銘柄での積立設定を簡単に行えます。
資産運用のリスクと上手く付き合うためには、さまざまな資産への分散投資が効果的です。

  1. 配分比率を円グラフで確認
    下で操作した比率が、円グラフに反映をされます。
  2. 配分比率を操作(直接入力)
    銘柄ごとに配分比率を入力します。
  3. 配分比率を操作(スワイプ操作)
    スワイプ操作で、配分を操作することもできます。

楽天カードクレジット決済での積立設定が簡単に

2022年のつみたてNISAから、楽天カードクレジット決済でも1度の手続きでつみたてNISA枠を使い切りできるようになります。

  • クレジットカード決済の年内利用(12月分の買付)は、11月12日以前の積立設定完了分となるため、新たにクレジットカード決済を指定いただいても年内にご利用いただけません。
    毎月12日までにクレジットカードによる積立申込みを完了すると、翌月から積立が開始されます。
    詳しくはこちら

【例.8月から積立をはじめて、つみたてNISA枠を使い切る場合】40万円(つみたてNISA枠)÷5カ月(積立できる回数)=8万円(1カ月当たり積立金額)

現在

クレジットカード決済には毎月5万円の利用額上限があるため、年途中からの積立開始では、1度の手続きでつみたてNISA枠の使い切りが出来ませんでした。

変更後

クレジットカード決済と証券口座引落の同時設定が可能となったことで、1度の手続きでつみたてNISA枠の使い切りが可能になりました。

つみたてNISAの使い切り(増額)可能条件

現在

年内に受渡日がある積立注文が積立設定時に残り2回以上であること

変更後

年内に受渡日がある積立注文が積立設定時に残り1回以上であること

引落方法 2021年の年内
つみたてNISA設定手続き締切日
(※受渡日が6営業日の投資信託の場合)
証券口座引落
(毎月積立)
12/22
※積立指定日:12/23
証券口座引落
(毎日積立)
12/22

「つみたてNISA」について、よくあるご質問

QつみたてNISAの増額設定とはなんですか?

A

年の途中からスタートした「つみたてNISA」の年間投資金額を調整するために、
その年に限り、毎月もしくは毎日の積立金額を増額できる機能です。翌年になると、自動的に増額はなくなります。

QつみたてNISAを楽天カードクレジット決済で設定すると、増額設定分のみ証券口座から引落されるのはなぜでしょうか?

A

楽天カードクレジット決済の積立は毎月の上限が50,000円のため、例えば年の途中の6月から積立を始めると、年内に積立できる月が7回なので35万円までしか積立できず、当年のつみたてNISA枠40万円枠を使い切ることができませんでした。
そのため、2022年分のつみたてNISAより、つみたてNISA40万円枠を使い切れるように増額分を証券口座から引落すように変更しました。

Q楽天カードクレジット決済でのポイント投資(投資信託)のポイント利用のタイミングを教えてください。

A

楽天カードクレジット決済でのポイント利用は、毎月13日18時ごろに翌月の積立注文のポイントを利用します。

  • つみたてNISAにて楽天カードクレジット決済で増額設定を行った場合は、増額設定分は証券口座からの引落しとなるため、毎月1日または毎月8日の4時ごろの積立注文時にポイントを利用します。

その他のよくある質問についてはこちら

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