11月13日（月）より、2024年1月分の新NISA対応の積立設定の受付を開始いたしました！

新NISAでは、2つの投資枠（つみたて投資枠、成長投資枠）が併用可能となり、積立の自由度が広がります。1月から積立を見直して運用をスタートしたい場合に利用できる事前予約サービスです。

• NISAの積立は自動で引き継がれるため、設定内容を変更しない場合は予約不要です。

新NISAに向けて積立を見直しましょう！
積立予約サービスでは、次の2つのことに対応しています。

投信残高ポイントプログラム対象の低コストファンドも予約可能です！

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

楽天・S&P500インデックス・ファンド

• 積立予約はスマートフォン専用サービスとなります

3ステップで予約完了。

• 積立予約はスマートフォン専用サービスとなります

動画でサクッと操作方法を
確認したい方はこちら

1引落方法の登録ができます

投信積立の引落方法で、楽天カードや楽天キャッシュが未登録の場合、事前に登録ができます。

楽天カードクレジット決済を引落方法に設定すれば、毎月の積立額に対して、楽天ポイントが0.5％（楽天ゴールドカードは0.75％、楽天プレミアムカードは1.0％）貯まります。

楽天カードを登録する場合のイメージ

2銘柄を追加することもできます

積立銘柄を追加または変更する場合、銘柄を検索することができます。

3追加する銘柄を選べない場合、「かんたん積立診断」でおすすめ銘柄から選べます

積立銘柄を増やしたいけど、何を選べばよいかわからないという方には、ロボがおすすめする銘柄からお選びいただけます。

現在の積立設定を「稼ぐ力」・「耐える力」・「安定力」の3項目のスコアで評価し、スコアアップにつながる投資信託を項目ごとに1銘柄ずつ提案します。

かんたん積立診断のイメージ

さらに積立予約で新規積立設定or増額設定をすると、現金1,000円が当たるキャンペーンも開催中！

• 積立予約はスマートフォン専用サービスとなります

Q積立予約を利用した方がいいですか？

A積立予約は、以下のような取引をしたい場合におすすめのサービスです。

• 1月から積立金額を増やしたい
  （楽天カード、楽天キャッシュをご利用の場合は12/12までに予約してください）
• 特定口座での投信積立をNISA口座に変更したい
• 特定口座のかぶツミ^®、米株積立をNISA口座に変更したい
• 楽天証券でNISA口座を申込（金融機関変更）したが、1月から楽天カードや楽天キャッシュで投信積立を始めたい（12/12までに予約してください）

ご利用前にご確認ください

• 積立予約サービスを利用すると予約した積立設定のみ翌年へ引き継がれるため、既存の積立設定は年内に全て解除されます。
  • NISA・特定・一般口座の口座区分問わず、国内株式・米国株式・投資信託の全てが解除対象となります。
  • 積立が解除されるタイミングは「Q.積立予約サービスを利用した場合、現在設定している積立設定はどうなりますか？」をご確認ください。
• 一度でも予約サービスを利用した場合、積立内容の変更や新規追加は予約サービスから設定ください。
  • 通常の積立設定画面からお手続きしても、積立予約が優先されます。

Q今の積立設定を継続したい場合でも、積立予約サービスを利用した方がいいですか？

A現在の積立をそのまま2024年1月以降に引き継ぎたい場合は、積立予約は不要です。
2023年12月31日時点の積立内容で自動的に新NISA口座へ引き継ぎます。なお、2024年1月以降いつでも積立内容の変更は可能です。

つみたてNISAの積立設定はNISAつみたて投資枠へ、一般NISAの積立設定は一部対象外銘柄を除きNISA成長投資枠に引き継がれます。
ただし、一般NISAの場合、対象銘柄であっても引継ぎされない場合があります。

投資信託・ETF・REITにおける成長投資枠対象を確認する

Q新NISAで積立をする場合、積立予約サービスの利用は必須ですか？

A積立予約は設定内容の変更が無い場合は予約不要です。12月31日時点の設定内容で新NISAへ自動で引き継がれます。また、1月以降いつでも積立設定の新規追加や変更が可能です。

積立設定の自動引継ぎについて

12月31日時点の設定内容で、つみたてNISAの積立設定はNISAつみたて投資枠へ、一般NISAの積立設定は一部対象外銘柄を除きNISA成長投資枠に引き継がれます。
ただし、一般NISAの場合、対象銘柄であっても引継ぎされない場合があります。

投資信託・ETF・REITにおける成長投資枠対象を確認する

Q積立予約サービスを利用した場合、現在設定している積立設定はどうなりますか？

A積立予約サービスを利用した場合、既存の積立設定は当社の任意のタイミングで解除いたします。そのため、お客様による解除手続きは不要です。

• 自動解除されますが、年内12月の注文までは予定通り積立されます。
• 現在の積立をそのまま2024年1月以降に引き継ぎたい場合は、積立予約は不要です。2023年12月31日時点の積立内容で自動的に新NISA口座へ引き継ぎます。

投資信託の積立解除タイミングは、引落方法ごとに異なります

• 楽天カード・楽天キャッシュの場合
  積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は特定・一般も含めて、以下いずれかの日に解除されます。
  • 予約完了後に予約以外の方法で設定した積立（投資信託の積立設定メニューからの積立）含む
  • 設定解除日：予約を完了した日、12/13、12/29のいずれか
• 証券口座の場合
  積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は特定・一般も含めて、すべて12/29に解除されます。
  
  • 予約完了後に予約以外の方法で設定した積立（投資信託の積立設定メニューからの積立）含む
• その他金融機関の場合（積立指定日7日）
  積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は特定・一般も含めて、以下の日程で解除されます。
  • 予約完了後に予約以外の手続から設定した積立（投資信託の積立設定メニューからの積立）含む
  • 11/13～12/12に予約サービスを利用した場合…12/13に設定解除
  • 12/13～12/29に予約サービスを利用した場合…12/29に設定解除
• その他金融機関の場合（積立指定日24日）
  積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は特定・一般も含めて、以下の日程で解除されます。
  • 予約完了後に予約以外の手続から設定した積立（投資信託の積立設定メニューからの積立）含む
  • 11/13～12/25に予約サービスを利用した場合…12/26に設定解除
  • 12/25～12/29に予約サービスを利用した場合…12/29に設定解除

国内株式（かぶツミ^®）の積立解除のタイミング

積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は口座区分（NISA・特定・一般口座）問わず、全てが12月28日に解除されます。

米国株式の積立解除のタイミング

積立予約サービスをご利用いただいた場合は、予約受付した積立設定のみ継続されるため、2023年の積立設定は口座区分（NISA・特定・一般口座）問わず、全てが12月29日に解除されます。

Q積立予約サービスを利用すると現在の積立設定が解除されました。年内の積立はどうなりますか？

A現在の積立設定が自動解除された場合でも、年内12月の注文までは予定通り積立されます。
なお、現在の積立設定の自動解除のタイミングは引落方法等により異なります。
詳細は、上記「Q.積立予約サービスを利用した場合、現在設定している積立設定はどうなりますか？」をご確認ください。

Q特定口座や一般口座の積立設定を新NISAに変更できますか？

A特定口座や一般口座の積立設定は、積立予約サービスを利用することで新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）へ変更可能です。

以下をご変更いただけます。

• 金額
• 決済方法（引落方法）
• 積立指定日
• ボーナス設定
• 口座区分

対象商品

• 投資信託の積立
• かぶツミ^®（国内株式の積立）
• 米国株式の積立

積立予約のサービス概要を確認する

Q予約内容はどの画面で確認できますか？

A積立予約サービスで設定した内容は以下の画面でご確認いただけます。

• スマートフォンサイトログイン後、左上「メニュー」をタップし、「積立予約」より確認ください。
  • NISA口座申込・開設済みの方のみ表示されます

  

• ウェブサイト（PC、スマートフォン）ログイン後、トップページ上部に表示されるメッセージ「新NISA対応！積立予約について」の枠内にある「積立予約」より確認ください。
  • NISA口座申込・開設済みの方のみ表示されます

  

• 各商品（投資信託、国内株式、米国株式）の積立設定一覧画面
  • 予約中の積立設定に「予約」ラベルが表示されます

  

Q予約内容の変更はできますか？

A積立予約サービスご利用後も、受付期間中（11/13～12/28）に変更が可能です。

予約サービスで最後に受付した設定内容が、2024年以降の積立設定として移行します。
（積立予約サービス利用後、積立予約内容を変更した場合は、予約内容が上書きされます）

投資信託の予約タイミングに関する確認事項

引落方法ごとの締切が到来している場合、1月分の注文は締め切り時点の予約に基づき買付が行われるため、変更が反映されるのは2月以降となります。

例）
楽天カードクレジット決済または楽天キャッシュで12/12までに積立予約し、12/13以降に変更した場合
2024年1月は、当初予約設定した内容で買付され、予約変更後の内容が適用されるのは2月買付分からとなります。

Q積立予約サービスを利用したのですが、元の積立を継続したいです。予約をキャンセルできますか？

A積立予約を完了すると、元の積立は継続されませんので、再度、元の積立と同じ内容で積立予約を行ってください。

積立予約サービス利用後に、元の内容に戻したい（今年の積立設定の内容のまま継続したい）場合は、積立予約の変更にお進みいただき、今年と同じ内容で予約内容を更新する必要がございます。

一度でも積立予約サービスを利用した場合は、積立予約の内容が優先されるため、既存の積立設定は年内に自動で解除されます。
そのため、来年の積立設定は積立予約サービスをご利用いただくようお願いいたします。

• 1月分の設定締切日を過ぎて手続きをした場合、2月分からの反映となります。
  例）
  楽天カードクレジット決済または楽天キャッシュで12/12までに積立予約し、12/13以降に変更した場合
  2024年1月は、当初予約設定した内容で買付され、予約変更後の内容が適用されるのは2月買付分からとなります。

Q楽天カードクレジット決済や楽天キャッシュ決済を設定すると何月から積立を開始できますか？

A楽天カードクレジット決済や楽天キャッシュ決済で積立予約をした場合、予約設定した日付に応じて以下のタイミングで積立が開始されます。

積立設定をしていない場合

• 11月13日～12月12日までに積立予約⇒1月分から積立が開始されます。
• 12月13日～12月28日までに積立予約⇒2月分から積立が開始されます。

すでに積立設定をしている場合

• 11月13日～12月12日までに積立予約⇒1月分から積立予約の内容が反映します。
• 12月13日～12月28日までに積立予約⇒2月分から積立予約の内容が反映します。1月分は現在の積立設定の内容で買付されます。

Q積立予約サービスを利用した場合、何か通知は届きますか？

A予約受付や予約変更が完了した際にメールが送信されます。

Q同一銘柄でクレカ決済とキャッシュ決済を併用して設定する方法を教えてください。

A積立予約サービスでは、銘柄ごと、引落方法ごとに予約設定が必要です。そのため、同一銘柄で楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュ決済を併用する場合は、「STEP1　銘柄選択」画面で、同一銘柄を2つ選択する必要があります。

楽天カードクレジット決済と楽天キャッシュ決済を併用することで、合わせて毎月10万円まで（それぞれ毎月の上限は5万円まで）キャッシュレスでの積立設定ができます。

操作方法は以下の動画をご参照ください。

Q積立予約を利用しない場合、新NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）での積立はいつから設定可能ですか？

A2024年1月1日0時より設定可能です。

設定方法を詳しくみる

Q楽天カードクレジット決済（楽天キャッシュ決済）で積立予約を2023年12月12日までに設定しました。2023年12月13日以降に予約金額の訂正をした場合、積立はどうなりますか？

A2023年12月12日までに積立予約で設定した内容で、2024年1月分の積立注文が実施されます。
2023年12月13日～2023年12月28日18時までに予約内容を訂正・変更した場合は、2024年2月分の積立注文から適用となります。

Q楽天カードクレジット決済（楽天キャッシュ決済）で積立設定しています。2023年12月13日以降に積立予約をはじめて利用し、積立金額を変更した場合いつの注文から適用になりますか？

A2024年2月分より積立予約で設定した内容が適用となります。
2024年1月分の積立注文は変更前の設定内容での買付となります。

Q積立予約の画面で楽天ポイントのポイント設定は可能ですか？

A積立予約画面ではポイント利用設定ができません。マイメニューのポイント利用設定画面から設定をお願いします。