「楽天・プラス」&「楽天・インデックス」シリーズ！

楽天・プラス・シリーズは、低コストでシンプルな運用をコンセプトに掲げています。
楽天証券の取扱いファンドのなかで運用管理費用（信託報酬）が最安^※かつ、投信残高ポイントプログラムの対象です。

• 投信スーパーサーチでそれぞれ「インデックスのみ」のなかで、「先進国・新興国株式（広域）-為替ヘッジ無し」「先進国株式（広域）-為替ヘッジ無し」「米国株式-為替ヘッジ無し かつ キーワード:S&P500」「国内株式」「米国株式-為替ヘッジ無し かつ キーワード:NASDAQ」「米国株式-為替ヘッジ無し かつ キーワード:SOX」の検索条件で管理費用を比較。楽ラップ専用ファンドを除く。2024年1月30日現在、楽天証券調べ。

楽天・インデックス・シリーズは、効率的な長期の国際分散投資をコンセプトに掲げています。

さまざまなタイプのETFを組み合わせることで、多様な運用を可能にしました。

各月の対象ファンドの平均保有金額に対し、以下の還元率（年率）にて翌々月末にポイントを進呈いたします。

対象ファンド	ポイント還元率（年率）
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド	0.017%
楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド	0.028%
楽天・プラス・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンド	0.033%
楽天・プラス・日経225インデックス・ファンド	0.053%
楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド	0.05％
楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド	0.05％

• 上記の年率の還元率のうち該当月分のポイントを毎月進呈いたします。付与ポイントに端数が出た場合は切り捨てで計算いたします。

プログラム内容	対象の投資信託を保有していただくと、残高に応じてポイントを進呈いたします。
対象口座	特定口座、一般口座、NISA口座（つみたて投資枠、成長投資枠）、未成年口座、IFA口座、旧NISA口座（一般NISA、つみたてNISA） 法人口座、ジュニアNISA口座は対象外となります。
進呈ポイントの計算方法	「（月間平均保有金額×ポイント還元率）÷365日※×月間日数」（小数点以下切り捨て）の各ファンド合計 閏年の場合は366日となります。
ポイント進呈時期	毎月の月間平均保有金額に対して翌々月末
ご注意事項	法人のお客様ならびにジュニアNISA口座のお客様は、本プログラムの対象外とさせていただきます。 本プログラムの対象ファンドは、投資信託の残高達成ポイント（ハッピープログラムの投資信託に関するポイント、および資産形成ポイント）の対象からは除外となります。 特典付与作業時に証券総合取引口座を閉鎖された方は対象外となります。 本プログラムは、予告なく変更もしくは中止し、または内容を変更する場合がございます。

日本や新興国を含む、全世界の株式に広く分散する組み合わせです。

「楽天・全世界株式」は小型株までカバーしているので、究極的に分散することができます。

「楽天・プラス・オールカントリー」は大型株・中型株に限定しているので運用コスト（信託報酬）が安いのが魅力。投信残高ポイントプログラムの対象です。

「楽天・全世界株式」や「楽天・先進国株式」は各国の時価総額を基準に組入比率が決まるので、

• 海外への投資比率が高い（為替の影響が大きい）
• 米国一国への投資比率が高い

という特徴があります。

そこで日本や米国への投資をベースから切り出して、個別に投資するプランです。

投資するファンドを分けることで、為替リスクのない国内株式への投資比率を上げる（下げる）、米国株式への投資比率を下げる（上げる）ことができます。

長期的に安定的な成長が見込めるコア資産＋リスクが比較的大きいが高い成長が期待できるサテライト資産に分けて保有する方法も定番のプランです。

ここでは全世界の株式と債券を、自分のリスク許容度に合わせて70：30、50：50、30：70の割合で保有できる「楽天・インデックス・バランス」をコア資産として保有。

サテライト資産として、米国のハイテク株や半導体関連株への投資割合が大きい「楽天・プラス・NASDAQ-100」「楽天・プラス・SOX」、全世界の新興国に投資する「楽天・新興国株式」を組み入れてみました。

ここでご紹介したファンドの組み合わせはあくまで一例です。

ファンドを組み合わせるときに注意したいのは、似たような投資対象のファンドを組み合わせても分散効果は低いことです。

例えば「楽天・プラス・オールカントリー株式」と「楽天・全世界株式」、「楽天・プラス・S&P500」と「楽天・全米株式」は投資対象に若干の違いはありますが指数の構成銘柄に大きな差はなく、分散効果は低いと言えます。