2024年8月30日
足元、米国の政策金利は5%を超える水準で推移しており、株式投資によるキャピタルゲインだけでなく、債券投資によるインカムゲインの獲得にも注目が高まっています。
こうした中、米国の金融グループのノーザン・トラストの資産運用部門が運用する「楽天・米ドルMMF」が設定されました。米ドルMMFは、格付が高い短期の国債や社債などで運用されるため、米ドル・ベースでの元本割れリスクは比較的小さいものの、相対的に高い利回りの獲得が期待できます。
米ドルを寝かせているだけの方や、低いリスクで安定した運用を行いたい方などは、「楽天・米ドルMMF」を資産運用に活用してみてはいかがでしょうか。
愛称「楽天・米ドルMMF」の名称由来
当ファンドは、運用をノーザン・トラスト、代行協会員※を楽天証券が担うという2社のコラボレーションから誕生したファンドであることから、愛称に「楽天」を盛り込みました。
「楽天」を入れることで投資家の皆さまに親しみを感じていただけるのではないかと思いますので、ぜひ当ファンドを資産形成にご活用ください。
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年% | 商品概要・特徴 |
楽天・米ドルMMFの運用は、米国の金融グループのノーザン・トラストの資産運用部門が行っています。ノーザン・トラストの原点は1889年、シカゴでの銀行設立にさかのぼります。130年以上にわたり、優れたサービスと確固たる専門知識、そして誠実な姿勢という行動原理によって、ノーザン・トラストは世界的に信頼される地位を築いてきました。
グループの資産運用部門では、投資家の長期目標実現を支援するグローバルなサービスを提供していて、約182兆円(資産運用残高 世界第14位)の資産をお預かりしています。
ノーザン・トラストは、短期債運用で40年超の経験を有し、約46兆円を運用しています。
世界最大級の短期債運用マネジャーとして、①元本の保全、②流動性の管理、③リスク調整後の利回りを重視し、金利、クレジット、リスク管理に関する深い専門知識を活かし、投資家のニーズに沿ったソリューションを提供しています。
①元本の保全 | 徹底したリスク管理と信用力調査によって、元本の保全を目指します。 |
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②流動性の管理 | ノーザン・トラストの運用規模が、包括的な流動性の管理を可能とします。 |
③リスク調整後の利回り | 元本保全と流動性管理に重点を置きつつ、適切なレベルの利回りを追求します。 |
楽天・米ドルMMFの投資対象ファンドは、EUのマネー・マーケット・ファンド規則に準拠したLVNAV MMF(低ボラティリティ基準価額MMF)です。MMFの種類としては、他にCNAV MMF(公的債務固定基準価額MMF)などがありますが、LVNAV MMFは、CNAV MMFよりも幅広い対象の短期金融商品に投資することが可能であるため、CNAV MMFと比べると、運用会社にとっては運用の自由度が高いと考えられます。
楽天・米ドルMMFの投資対象ファンド
(LVNAV MMF)の利回りの推移
(2019年12月末~2024年6月末)
出所:ブルームバーグ、長期の実績として、楽天・米ドルMMFの投資対象ファンド(ノーザン・トラスト・グローバル・ファンズ・ピーエルシー 米ドル・ファンド)の利回りを示しています。A社のCNAV MMFは、投資対象ファンドと同じアイルランド籍、かつ同じ費用水準のファンドの利回りを示しています。
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