まとまった資金を安定的に運用したいあなたにおすすめ

まとまった資金を投資する場合は、どうしても購入タイミングの影響を受けやすくなります。値動きの大きい株式ファンドなどの場合は、長期的に大きなリターンが期待できる反面、購入した直後に大幅下落、ということも十分にあり得ます。大きな下落を防ぎながら安定的に増やしたい場合は、資産を分散することでリスクを抑えたバランスファンドがおすすめです。

バランスファンド

投資のソムリエ

ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド

ラッセル・インベストメント・グローバル・バランス安定成長型

結局どれを選べばいい？
同じタイプのファンドを戦わせてみた

バランスファンドの比較

ワンポイント

バランスファンドの場合は、リターンの高さだけでなく、「リスクを抑えながらどれだけリターンを稼ぐことができたか？」を示す運用の効率性も重要です。運用の効率性では、投資のソムリエが1位となる結果に！ただし大きなリターンは期待できないため、もう少しリスクを取ってリターンを狙う場合は「ラッセル」を選んでみるのもよいでしょう。