年間最大360万円、生涯で最大1,800万円までの投資で得られた利益が非課税になる国の投資非課税制度「NISA」。投資枠が成長投資とつみたて投資の2種類あったり、似たような投資非課税制度にiDeCoがあったり、使い方に悩む投資初心者も多いようです。
投資に「正解」はありませんが、ひとつの考え方として、楽天証券が考えるNISAの使い方の「ヒント」をご紹介します。
「つみたて投資枠」は積立投資限定。
「成長投資枠」は株式のスポット購入も可能。
機械的に毎月一定額を積み立てる。
「収入の10％から」がはじめやすい水準。
利益が非課税になると、再投資しても税金分の目減りがなくなりおトク！
投資はいつから始めても遅くはないが、投資期間が長ければそれだけ有利。
分散すると短期的な値動きが和らぐ。
面倒ならバランスファンドもあり。
NISAの非課税期間が無期限。
長期投資なら短期の値下がりは気にしない。
NISAはタイミングを気にせず資金が必要なときに自由に売却できる。
iDeCoは税制メリットが大きいものの、年金目的の投資に限定。
売却分の非課税投資枠は翌年復活。
資産のバランス見直しで活用しよう。
NISAの生涯非課税枠はひとり1,800万円。
家族みんなでフル活用。
