らくらく投資運用状況レポート
（2024年8月時点）

らくらく投資運用状況レポート（2024年8月時点）

2024年7月の中旬から相対的に荒い相場展開が続いています。そのような環境においても「らくらく投資」の全てのコースで、分散効果により下落幅は抑制され、基準価額は相対的に堅調な推移となっています。

変動が大きい相場における「らくらく投資」の運用状況

2024年7月1日～2024年8月13日

2024年7月上旬には、日経平均株価が最高値を更新するなど、市場全体は堅調な推移をみせていました。また、同時期に各国の株価指数で相次いで最高値を更新しました。しかし、7月中旬以降、米国において、対中強硬路線が明確化されたことを受け、政策リスクへの警戒が急速に高まり、世界的に半導体関連株が大幅下落となりました。ナスダック総合指数の大幅安を受け一時42,000円台を突破していた日経平均株価も大きく調整しました。また、7月31日の日銀の金融政策決定会合で追加利上げを決めたことから、経済政策に対する不透明感が一気に広がり、日本株式市場が大幅に下落したことをきっかけに、世界的に株価が下落しました。

（出所）楽天投信投資顧問作成

2024年7月1日時点を100として指数化。

「らくらく投資」設定来の運用実績

2021年から「らくらく投資」の実際の運用実績をみると、マーケットが上昇するような局面においては着実にリターンを積みあげることができております。一方、2024年7月中旬から8月上旬の市場が大きく下落した時期においても、複数資産をバランスよく組み合わせた「らくらく投資」は、分散投資効果を発揮し、下落が抑えられています。

（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2021年6月11日～2024年8月13日

2021年6月11日時点を100として指数化

2003年から「らくらく投資」に毎月3万円ずつ投資した場合のシミュレーション

さらに、2003年から「らくらく投資」のそれぞれのコースに毎月3万円ずつ積立投資を行った場合のシミュレーションを見ると、約21年間で大きく資産を形成できていることがわかります。

（出所）楽天投信投資顧問作成
（期間）2003年3月末～2024年6月末

当ファンドの運用をご理解いただくために、当ファンドの投資対象を表わす指数（インデックス）を活用して、当ファンドの基本配分に沿ってリバランスを行ったと仮定して当社が作成した合成ポートフォリオによるパフォーマンスのシミュレーションであり、実在するポートフォリオのパフォーマンスではありません。シミュレーションにあたり各種費用等は何ら考慮されておりません。
当資料におけるシミュレーションは一定の条件に基づいた場合の結果を表したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。当ファンドが基本配分に沿った形で構築され、運用されるという保証はありません。当ファンドの実際の運用においては、売買コストや信託報酬、運用資産の規模、設定解約に伴う資金流出入、実際に行うリバランスのタイミングなどによる影響が生じます。そのため、当ファンドの運用成果が、上記シミュレーションと同様になることを約束するものではありません。